Bankkunden begleiten und Erträge erschließen
Ihre Kunden möchten ihr Vermögen nicht nur aufbauen und erhalten. Sie wollen auch wissen, dass ihr Nachlass zuverlässig geregelt wird. Mit einem Angebot zur Testamentsvollstreckung kann Ihre Bank diese Vorsorge begleiten und die Kundenbeziehung über den Tod hinaus fortführen.
Für Banken eröffnet sich damit ein Geschäftsfeld, das fachliche Verantwortung, langfristige Kundenbegleitung und zusätzliche Vergütungserträge verbindet.
Testamentsvollstreckung als Teil der Generationenberatung
Wer mit Kunden über Vermögensnachfolge spricht, begegnet häufig konkreten Fragen: Wer kümmert sich später um den Nachlass? Wer setzt die testamentarischen Anordnungen um? Und wer entlastet die Erben bei der Abwicklung?
Ein professionell aufgebautes Angebot zur Testamentsvollstreckung ergänzt Ihre Generationenberatung. Ihre Bank kann Verantwortung übernehmen und zugleich mit den Menschen in Kontakt kommen, auf die das Vermögen übergeht.
Die Zusammenarbeit mit spezialisierten Erbrechtsanwälten bleibt dabei wertvoll. Es lohnt sich jedoch, bewusst zu entscheiden, welche Leistungen Ihre Bank selbst anbieten möchte und wo externe Fachleute eingebunden werden.
Ein tragfähiges Geschäftsfeld braucht mehr als Fachwissen
Eine Ausbildung zum Testamentsvollstrecker schafft fachliche Grundlagen. Für die Umsetzung in Ihrer Bank braucht es ebenso klare Zuständigkeiten, geeignete Mitarbeitende und verlässliche Abläufe.
Vor dem Start sollten insbesondere folgende Fragen geklärt werden:
- Welche Mandate möchte und kann Ihre Bank übernehmen?
- Wie werden Aufgaben, Verantwortung und Vertretung geregelt?
- Wie werden Vergütung, Aufwand und Haftungsrisiken berücksichtigt?
- Wie wird die Zusammenarbeit mit Erben und externen Fachleuten organisiert?
- Welche rechtlichen Anforderungen sind zu beachten, insbesondere im Hinblick auf das Rechtsdienstleistungsgesetz?
So entsteht ein Angebot, das zu Ihrer Bank, Ihren Kunden und Ihren personellen Möglichkeiten passt.
Unterstützung bei der Einführung in Ihrer Bank
Unsere erfahrene Juristin begleitet Sie beim Aufbau und bei der rechtlichen Ausgestaltung Ihres Angebots zur Testamentsvollstreckung. Gemeinsam mit Ihren hauseigenen Juristen und den beteiligten Fachbereichen werden die rechtlichen und organisatorischen Voraussetzungen geprüft und die erforderlichen Prozesse entwickelt.
Ziel ist ein fachlich fundiertes Angebot mit klaren Abläufen für die tägliche Praxis.
Welche Chancen bietet die Testamentsvollstreckung?
- Bestehende Kundenbeziehungen vertiefen: Sie greifen Fragen auf, die Ihre Kunden und deren Familien persönlich beschäftigen.
- Die Erbengeneration kennenlernen: Die Nachlassabwicklung eröffnet Kontakte, aus denen neue Beratungsbeziehungen entstehen können.
- Ihr Leistungsangebot erweitern: Sie ergänzen die Vermögensberatung um eine konkrete Dienstleistung für den Erbfall.
- Vergütungserträge erzielen: Wirtschaftlich passende Mandate können zum Ertrag Ihrer Bank beitragen.
Sie möchten prüfen, wie sich Testamentsvollstreckung in Ihrer Bank aufbauen oder weiterentwickeln lässt? Sprechen Sie mit uns über Ihre Ausgangssituation und die nächsten Schritte.